Vermögensmanagement

Pensionszusagen für GmbH Geschäftsführer

Neue Finanzierungskonzepte, mehr Flexibilität und individueller Service

Inhaltsverzeichnis

• Beratungsphilosophie
• Partner
• Zielgruppe
• Marktdaten
• Bestehende Zusagen
• Neuzusagen
• Muster-Reporting
• Dienstleistungsumfang
• Funktionsweise

Beratungsphilosophie

• Unabhängige Beratung, ausschließlich auf Ihr Unternehmen bezogen
• Analyse der vorhandenen Situation zur betrieblichen Altersvorsorge
• Ganzheitlicher Ansatz mit unseren Partnern Finanzen / Recht und Steuern

Partner

DAB Bank – die Direktanlage Bank

Marktführer für Vermögensverwalter, Full-Service-Bank mit ausgereiften Online-Banking-Anwendungen; günstige Kostenstruktur

www.b2b.dab-bank.de

Dr. Lutz GmbH

unabhängiger Sachverständiger für betriebliche Altersversorgung versicherungsmathematische Dienstleistungen

www.dr-lutz-pensionsmanagement.de

Invena Invest GmbH & Co. KG

Beratungsgesellschaft für Familienunternehmen. Gestaltungs- und Investmentberatung

www.invena.de

Zielgruppe

Zielgruppen GmbH und AG die über einen Kapitalaufbau und den GF nachdenken und gleichzeitig

• Unternehmenssteuern senken
• Liquiditätsaufwand reduzieren

mit bestehenden unmittelbaren Pensionsverpflichtungen, die

• generell ihre Versorgung neu strukturieren um vorhandene Risiken zu
  minimieren
• ihre Unternehmensnachfolge regeln
• sich in einem M&A Prozess befinden
• eine neue Rückdeckungsstrategie planen

Marktdaten

Zinsen

Reale Renditen deutscher Staatsanleihen
-1,55 % p.a. (Stand Januar 2019)

Renditen der Lebensversicherer

Garantiezins 0,90% p.a. nach Steuern und Kosten verbleiben
im Durchschnitt 0,14% p.a.
Laufzeit 20 Jahre

Aktienfonds

Bestehende Zusagen

Neuzusagen

Muster-Reporting

Dienstleistungsumfang

Funktionsweise